Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 27.09.96 N 02-368 (ред. от 18.09.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ N 49 "О ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

Приложение N 1

на первые 3 года деятельности
(с указанием данных на конец каждого года)

На конец

1. Касса

2. Обязательные резервы, депонируемые в Банке России

3. Средства на корреспондентских счетах

4. Кредиты, которые будут выданы (всего):

в том числе:

- краткосрочные

из них:

- другим кредитным организациям

- долгосрочные

из них:

- другим кредитным организациям

5. Вложения в ценные бумаги (акции, облигации и др.) и приобретенные доли

6. Основные средства и хозяйственные затраты, в том числе: - внесенные участниками в уставный капитал

7. Дебиторы

8. Отвлеченные средства за счет прибыли

9. Прочие активы (расшифровать)

_________________________________________________________________________

БАЛАНС

ПАССИВ

1. Уставный капитал, в том числе: - основные средства

2. Резервный фонд

3. Другие фонды

4. Счета кредитных организаций - корреспондентов

5. Средства юридических и физических лиц на их расчетных, текущих счетах

6. Депозиты юридических и физических лиц

7. Кредиты, которые предполагается получить у кредитных организаций

8. Кредиторы

9. Прочие пассивы (расшифровать)

10. Прибыль

_________________________________________________________________________

БАЛАНС

РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО ЗАПОЛНЕНИЮ СТАТЕЙ РАСЧЕТНОГО БАЛАНСА

В расчетном балансе приводятся предполагаемые показатели деятельности кредитной организации на конец 1, 2, 3 года после даты ее регистрации.

<*> Остатки на счетах физических лиц отражаются только в расчетном балансе кредитной организации по итогам ее деятельности на конец 3-го года с даты ее регистрации.

Приведенные показатели должны соответствовать учредительным документам кредитной организации. В экономическом обосновании создаваемой кредитной организации отражаются и анализируются показатели расчетного баланса и плана о доходах, расходах и прибыли. При составлении расчетного баланса должны быть учтены обязательные экономические нормативы деятельности кредитных организаций.

Приложение N 2

По итогам

1. Проценты, которые кредитная организация предполагает получить по ссудам - всего

в том числе:

- по краткосрочным ссудам

из них: - от других кредитных организаций

- по долгосрочным ссудам

из них: - от других кредитных организаций

2. Доходы (дивиденды), которые кредитная организация предполагает получить по ценным бумагам и долям участия

3. Доходы от операций на валютном рынке

4. Комиссия, которую кредитная организация предполагает получить

5. Прочие доходы (расшифровать основные статьи)

_________________________________________________________________________

ВСЕГО ДОХОДОВ

II. РАСХОДЫ

1. Проценты, которые кредитная организация должна уплатить

- за пользование межбанковскими кредитами

- по расчетным, текущим счетам юридических и физических лиц

- по депозитам юридических и физических лиц

2. Расходы по операциям на валютном рынке

3. Комиссия, которую кредитная организация должна уплатить

4. Износ основных средств, который кредитная организация предполагает начислить

5. Другие операционные и прочие расходы (расшифровать)

6. Расходы на содержание аппарата управления, в том числе: предполагаемая арендная плата

_________________________________________________________________________

ВСЕГО РАСХОДОВ

III. ПРИБЫЛЬ (I - II)

в том числе: - прибыль, которая будет направлена на платежи в бюджет

Чистая прибыль (III - платежи в бюджет)

в том числе отчисления от чистой прибыли:

- в резервный фонд (011)

- в фонды экономического стимулирования (016)

- на дивиденды

РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО ЗАПОЛНЕНИЮ СТАТЕЙ ПЛАНА ДОХОДОВ, РАСХОДОВ И ПРИБЫЛИ

Приложение N 3

АНКЕТА\r\n РУКОВОДИТЕЛЯ (ГЛ. БУХГАЛТЕРА) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ\r\n (ФИЛИАЛА)\r\n \r\n __________________________________________________ (Рег. N __)\r\n (наименование кредитной организации)\r\n \r\n 1. Должность, на которую выдвинут кандидат ___________________\r\n 2. Фамилия, имя, отчество <*> ________________________________\r\n 3. Дата и место рождения <**> ________________________________\r\n 4. Гражданство _______________________________________________\r\n 5. Данные личного паспорта <**> ______________________________\r\n 6. Домашний адрес и место регистрации, телефон <***> _________\r\n 7. Образование: ______________________________________________\r\n Какие учебные заведения окончил, год окончания <****>_________\r\n__________________________________________________________________\r\n 8. Специальность по образованию ______________________________\r\n 9. Повышение квалификации <****> _____________________________\r\n 10. Знание иностранных языков ________________________________\r\n 11. Наличие судимости ________________________________________\r\n Применялось ли запрещение заниматься определенным видом\r\nдеятельности _____________________________________________________\r\n 12. Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать\r\nподробное описание служебных обязанностей) _______________________\r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n 13. Сведения о работе <*****> ________________________________\r\n \r\n Дата ______________________________ _________________________\r\n (подпись заполняющего) (ф.и.о.)\r\n \r\n Дата Председатель Совета кредитной\r\n организации __________ _____________\r\n (анкеты руководителей филиалов (подпись) (ф.и.о.)\r\n подписываются руководителем\r\n исполнительного органа\r\n кредитной организации)\r\n \r\n Печать (для создаваемой кредитной организации\r\n - печать организации - учредителя, от которой\r\n избран Председатель Совета кредитной\r\n организации; для действующей кредитной\r\n организации - ее печать)\r\n \r\n 14. Заключение Главного управления (Национального банка)\r\nо согласовании <******> __________________________________________\r\n \r\n Начальник Главного управления\r\n (Председатель Национального банка) __________ _________\r\n (подпись) (Ф.И.О.)\r\n Печать\r\n \r\n Дата\r\n \r\n_______________________________\r\n <*> Если изменилась фамилия, указать причины изменения и все\r\nпредыдущие фамилии.\r\n <**> Паспортные данные сверяются Главным управлением\r\n(Национальным банком) Банком России.\r\n <***> Домашний адрес и телефон записываются со слов кандидата.\r\n <****> Прилагается копия диплома, сверенная с подлинником\r\nсотрудником Главного управления (НБ) ЦБ РФ, о чем на копии должна\r\nбыть сделана соответствующая отметка с заверением подписи печатью\r\nГлавного управления (Национального банка), и копия свидетельства\r\n(письма) кредитной организации, в которой кандидат проходил\r\nстажировку, с указанием участка и срока.\r\n <*****> В анкете следует указать все места работы и занимаемые\r\nдолжности, включая совместительство; дату поступления и увольнения\r\nс занимаемой должности; по работе в банковской системе указать\r\nдополнительно характер работы в каждой должности и причину\r\nувольнения (освобождения от занимаемой должности). Сроки работы,\r\nместо, должность и причины освобождения сверяются сотрудником\r\nГлавного управления (Национального банка) с трудовой книжкой.\r\n <******> Заполняется Главным управлением (Национальным банком)\r\nБанка России. При неполном соответствии представляемого кандидата\r\nна должность руководителя филиала квалификационным требованиям\r\nЦентрального банка Российской Федерации. При этом Главное\r\nуправление (Национальный банк) Банка России должно дать\r\nразвернутое заключение о профессиональной пригодности кандидата.

Приложение N 4

Итого

Печать

Примечания. 1. При регистрации кредитной организации заполняются колонки 1 и 2.

2. При выдаче лицензии кредитной организации заполняются колонки 3 и 4.

3. При изменении величины уставного капитала действующей кредитной организации заполняются все колонки, при этом сначала выделяются учредители, затем - остальные участники.

Приложение N 5

Печать (для создающейся кредитной организации - печать организации - учредителя, от которой избран Председатель Совета кредитной организации; для действующей кредитной организации - ее печать)

Примечание. При этом, кроме наименования, указывается: по юридическим лицам - почтовый адрес, номер расчетного счета с указанием наименования кредитной организации, где открыт этот счет; по физическим лицам - паспортные данные.

Приложение N 6
Согласовано
Начальник Главного управления
(Председатель Национального
банка) Банка России
__________________________
__________________________
(Ф.И.О.)
"___" _____________ 199__ г.

Утверждено
Учредительным собранием
Протокол N ____
от "___" __________ 199_ г.

гор. 19__ г.

Примечание. В случае согласования новой редакции устава кредитной организации в территориальном учреждении Банка России:

- в верхнем правом углу титульного листа Устава перед словом "Согласовано" указывается следующий текст:

"Устав зарегистрирован Главным управлением (Национальным банком), Центральным банком Российской Федерации "___" __________ 19__ г.

регистрационный N _____";

- в нижнем правом углу титульного листа Устава вместо слова "Учредительным" указывается слово "Общим".

Приложение N 7
Наименование подразделения
территориального учреждения
Банка России, осуществляющего
регистрацию выпусков акций
(Департамент контроля за
деятельностью кредитных организаций
на финансовых рынках Банка России)

__________________________________________________________________\r\n   (наименование подразделения территориального учреждения Банка\r\n России, осуществляющего  лицензирование  банковской деятельности)\r\nинформирует об оплате уставного капитала _________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n               (наименование кредитной организации)\r\n 

 оплата 

 \r\n__________________________________________________________________\r\n \r\n    Денежные средства в  сумме  __________________________  рублей\r\n                              (указать цифрами и прописью)\r\nвнесены на корреспондентский счет N ________,   открытый   в   РКЦ\r\n_________________________________________________________________.\r\n     (наименование территориального учреждения Банка России)\r\n    Представлены документы,  свидетельствующие  о  переходе  права\r\nсобственности на здание по адресу  __________________ от акционера\r\n_______________________ к _______________________________________.\r\n                            (наименование кредитной организации)\r\n \r\n    Начальник подразделения   территориального   учреждения  Банка\r\n    России, осуществляющего лицензирование банковской деятельности\r\n    кредитных     организаций    (руководитель    территориального\r\n    учреждения Банка России <*>)         ____________ ____________\r\n                                           (подпись)    (Ф.И.О.)\r\n \r\n___________________________\r\n    <*> Подписывается  руководителем  территориального  учреждения\r\nБанка  России  и  заверяется  его  печатью  в  случае  направления\r\nдокументов кредитной организации для регистрации выпусков акций  в\r\nБанк России.

Приложение N 8
Центральный банк
Российской Федерации

__________________________________________________________________\r\n     (наименование территориального учреждения Банка России)\r\nсообщает, что на _______________ 19__ г.\r\n__________________________________________________________________\r\n               (наименование кредитной  организации)\r\nпроизведена оплата уставного капитала в сумме ____________________\r\n______________________________________________________ рублей.\r\n              (указать цифрами и прописью)\r\n    Из них:\r\n \r\n ------------------------------------------------------------------\r\n¦   Наименование        ¦    Номер счета,    ¦   Размер вклада    ¦\r\n¦акционера (участника)  ¦     с которого     ¦    (с указанием    ¦\r\n¦                       ¦ произведена плата  ¦     вида вклада)   ¦\r\n-------------------------------------------------------------------\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n \r\n    Денежные средства в сумме ________ (цифрами и прописью) рублей\r\nвнесены на корреспондентский счет N ______________, открытый в РКЦ\r\n_________________________________________________________________.\r\n     (наименование территориального учреждения Банка России)\r\n    Представлены документы,  свидетельствующие  о  переходе  права\r\nсобственности на здание по адресу __________________ от  акционера\r\n(участника) к ___________________________________________________.\r\n                     (наименование кредитной  организации)\r\n    В связи   с   оплатой   100   процентов   уставного   капитала\r\nтерриториальное  учреждение  Банка России считает возможным выдать\r\n__________________________________________________________________\r\n              (наименование кредитной организации)\r\nлицензию на осуществление банковских операций.\r\n \r\n    Руководитель территориального\r\n    учреждения Банка России            _____________ _____________\r\n                                         (подпись)      (Ф.И.О.)\r\n    Печать\r\n \r\n    Дата\r\n \r\n    Примечание. При    регистрации   вновь   созданных   кредитных\r\nорганизаций в форме акционерных обществ  необходимо  дополнительно\r\nсделать  следующую запись:  "Отчет об итогах выпуска акций в сумме\r\n____________ рублей  зарегистрирован  территориальным  учреждением\r\nБанка России ____________ 19__  года,  в   том   числе    оплачено\r\n____________ рублей.  (В  случае  регистрации  отчета  об   итогах\r\nвыпуска акций в Банке России делается следующая запись:  "Согласно\r\nинформации,     изложенной      в      письме      Банка    России\r\nот _________ 19__ г.  исх. N ___,  отчет об итогах выпуска акций в\r\nсумме   _________    рублей    зарегистрирован    Банком    России\r\n______________19__ г., в том числе оплачено ________ рублей)".

Приложение N 9

В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая Лицензия выдана

именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций.

Банку предоставляется право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях:

1. Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.

3. Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц и ссудных счетов физических лиц.

4. Осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам.

5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

6. Выдача банковских гарантий.

Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
"___"__________ 199_ г.

Приложение N 10

В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая Лицензия выдана

именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций.

Банку предоставляется право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте:

1. Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.

3. Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц и ссудных счетов физических лиц.

4. Осуществление расчетов по поручению юридических и физических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам.

5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

6. Купля - продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

7. Выдача банковских гарантий.

Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
"___"__________ 199_ г.

Приложение N 11

В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая Лицензия выдана

именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций.

Банку предоставляется право на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

Банк также вправе осуществлять другие операции с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
"___"__________ 199_ г.

Приложение N 12

                                             Главное управление\r\n                                            (Национальный банк)\r\n                                       Центрального банка РФ по\r\n                                           ____________________\r\n                                           (по месту нахождения\r\n                                         кредитной организации)\r\n \r\n                                             Главное управление\r\n                                            (Национальный банк)\r\n                                       Центрального банка РФ по\r\n                                           ____________________\r\n                                             (по месту открытия\r\n                                             представительства)\r\n \r\n                        УВЕДОМЛЕНИЕ \r\n   КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБ ОТКРЫТИИ(ЗАКРЫТИИ) ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА\r\n \r\n    Настоящим "__________________________________________________"\r\n                (полное наименование кредитной организации,\r\n        открывающей представительство, и ее регистрационный номер)\r\nуведомляет, что в целях <*> ______________________________________\r\n                     (указываются цели открытия представительства)\r\nпо решению _______________________________________________________\r\n          (указывается орган  управления  кредитной  организации,\r\n            принявший решение об открытии представительства)\r\nс ______________________________________ открыто представительство\r\n (дата открытия представительства)\r\nпо адресу ________________________________________________________\r\n           (указываются полный почтовый  адрес  представительства,\r\n              телефон,  факс и наименование кредитной организации,\r\n                в которой открыт текущий счет представительства)\r\n \r\n    Руководителем                                        назначен:\r\n__________________________________________________________________\r\n     (указывается фамилия, имя, отчество руководителя)\r\n \r\n    Положение о представительстве на ______ листах прилагается.\r\n \r\n    Руководитель органа кредитной\r\n    организации, принявшего решение\r\n    об открытии (закрытии)\r\n    представительства               ______________  ______________\r\n                                          (подпись)       (Ф.И.О.)\r\n    Печать\r\n \r\n    Дата\r\n________________________\r\n<*> Данные сведения приводятся при открытии представительства.

Приложение N 13

                                                       Банк России\r\n                                        Департамент лицензирования\r\n                                          банковской и аудиторской\r\n                                                      деятельности\r\n \r\n                       УВЕДОМЛЕНИЕ \r\n          ОБ ОТКРЫТИИ (ЗАКРЫТИИ) ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА\r\n                КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ <*>\r\n \r\n    Настоящим "__________________________________________________"\r\n                (полное наименование кредитной организации,\r\n             открывающей (закрывающей) представительство,  и ее\r\n                          регистрационный номер)\r\nуведомляет, что в целях <**> _____________________________________\r\n                  (указываются цели открытия представительства)\r\nпо решению _______________________________________________________\r\n              (указывается орган управления кредитной организации,\r\n                принявший решение  об открытии представительства)\r\nс ______________________________________________ открыто (закрыто)\r\n(дата открытия (закрытия) представительства)\r\nпредставительство по адресу ______________________________________\r\n                              (указываются почтовый адрес\r\n                           представительства, телефон, факс и\r\n                             наименование кредитной организации, в\r\n                                     которой открыт текущий счет\r\n                                      представительства)\r\n \r\n    Руководителем                                        назначен:\r\n__________________________________________________________________\r\n     (указывается фамилия, имя, отчество руководителя)\r\n \r\n     Положение о представительстве на ______ листах прилагается.\r\n \r\n    Начальник Главного   управления   (Председатель  Национального\r\n       банка) Банка России                ____________   ____________\r\n                                            (подпись)      (Ф.И.О.)\r\n    Печать\r\n \r\n    Дата\r\n_______________________________\r\n    <*> Уведомление  заполняется территориальным учреждением Банка\r\nРоссии по месту нахождения кредитной организации.\r\n   <**> Данные сведения приводятся при открытии представительства.

Приложение N 14

                                                Главное управление\r\n                                               (Национальный банк)\r\n                                          Центрального банка РФ по\r\n                                          _________ области (краю)\r\n                                                (по месту открытия\r\n                                                          филиала)\r\n \r\n                                                Главное управление\r\n                                               (Национальный банк)\r\n                                          Центрального банка РФ по\r\n                                          _________ области (краю)\r\n                                              (по месту нахождения\r\n                                            кредитной организации)\r\n \r\n                       УВЕДОМЛЕНИЕ \r\n      ОБ ОТКРЫТИИ (ЗАКРЫТИИ) ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ\r\n \r\n    Настоящим ___________________________________     ____________\r\n          (наименование кредитной организации)     (рег. номер)\r\nуведомляет, что по решению  ______________________________________\r\n                             (наименование органа управления\r\n                           кредитной организации, принявшего в\r\n                             соответствии с уставом решение об\r\n                                           открытии филиала)\r\nоткрыт (закрыт)  филиал _____________ по адресу __________________\r\n                     (наименование          (указывается точный\r\n                        филиала)               почтовый адрес,\r\n                                              номера телефонов,\r\n                                                    факсов)\r\n    Данный филиал  наделен  полномочиями   на   право   совершения\r\nследующих операций и сделок: <*>\r\n    -\r\n    -\r\n    -\r\n    (указываются все операции  и  сделки, право совершения которых\r\nделегировано филиалу в  соответствии  с  положением  о  филиале  в\r\nрамках лицензии, выданной кредитной организации Банком России).\r\n    Руководителями и главным бухгалтером филиала назначены <*>:\r\n__________________________________________________________________\r\n   (указываются фамилии, имена и отчества руководителей и главного\r\n                    бухгалтера филиала)\r\n \r\n    За открытие филиала оплачен сбор в сумме _____ тыс. рублей <*>\r\n \r\n    Приложение: положение   о   филиале,  анкеты  руководителей  и\r\nглавного бухгалтера филиала, копия платежного документа - всего на\r\n_____ листах. <*>\r\n     Кредитная организация не  имеет  обязательств  <**>:\r\n    - перед клиентами  и кредиторами, обслуживаемыми в закрываемом\r\nфилиале;\r\n    - перед бюджетом.\r\n    Активы  и  пассивы  филиала   переданы   на  баланс  кредитной\r\nорганизации.\r\n \r\n    Руководитель исполнительного органа\r\n    кредитной организации                ____________ ____________\r\n                                              (подпись)    (Ф.И.О.)\r\n    Печать\r\n \r\n    Дата\r\n_____________________________\r\n<*> Данные сведения приводятся при открытии филиала.\r\n<**> Данные сведения приводятся при закрытии филиала.

Приложение N 15

                                                Главное управление\r\n                                               (Национальный банк)\r\n                                                Центрального банка\r\n                                              Российской Федерации\r\n                                          ________________________\r\n                                          (наименование и почтовый\r\n                                      адрес кредитной организации)\r\n \r\n                        ЗАКЛЮЧЕНИЕ \r\n       О РЕЗУЛЬТАТАХ РАССМОТРЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ И ОСМОТРА\r\n     ПОМЕЩЕНИЙ ОТКРЫВАЕМОГО ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ\r\n \r\n      (Направляется в территориальное учреждение Банка\r\n  России, осуществляющее надзор за кредитной организацией,\r\n                    открывающей филиал)\r\n \r\n    Настоящим сообщаем,    что    в    связи   с   получением   от\r\n__________________________________________________________________\r\n(наименование кредитной организации, открывающей филиал, ее\r\n             регистрационный номер и дата выдачи лицензии)\r\nуведомления об открытии филиала по адресу ________________________\r\n                                   (указывается точный почтовый\r\n                                    адрес открываемого филиала,\r\n                                     номера телефонов, факсов)\r\n    Главное управление  Центрального банка Российской Федерации по\r\n________________________   области   (краю)   (Национальный   банк\r\nРеспублики   ______________)   рассмотрело   вопрос  о  соблюдении\r\n_______________________________________  при    открытии   филиала\r\n  (наименование кредитной организации)\r\nИнструкции Банка России от  _______  N _____ и сообщает следующее.\r\n \r\n    Руководителями и  главным   бухгалтером   филиала   назначены:\r\n__________________________________________________________________\r\n   (указываются фамилии, имена, отчества руководителей и\r\n  главного бухгалтера филиала, а также заключение о соответствии\r\n             их квалификационным требованиям)\r\n    Осмотр помещения   филиала   с   выходом   на  место  показал:\r\n__________________________________________________________________\r\n(отражаются результаты осмотра помещения; указывается мнение\r\n  Главного управления (Национального банка) об открытии филиала)\r\n \r\n    Начальник Главного управления\r\n    (Председатель Национального\r\n    Банка) Банка России                  ____________ ____________\r\n                                        (подпись)    (Ф.И.О.)\r\n    Печать\r\n \r\n    Дата

Приложение N 16

                                                       Банк России\r\n                                        Департамент лицензирования\r\n                                          банковской и аудиторской\r\n                                                      деятельности\r\n \r\n                          ЗАКЛЮЧЕНИЕ \r\n      ОБ ОТКРЫТИИ (ЗАКРЫТИИ) ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ\r\n \r\n    Главное управление    по    _____________    области    (краю)\r\n(Национальный банк Республики ___________)  рассмотрело  вопрос  о\r\nсоблюдении _______________________________________________________\r\n        (наименование кредитной организации, открывшей филиал)\r\n        условий открытия филиала (информацию о закрытии филиала)\r\n__________________________ по адресу __________________________  и\r\n  (наименование филиала)              (почтовый адрес филиала,\r\n                                   номера телефонов, факсов)\r\nсообщает следующее.\r\n    При открытии данного филиала _________________________________\r\n                                    (наименование кредитной\r\n                                         организации)\r\nполностью выполнены  условия,  установленные  Банком  России   для\r\nкредитных организаций, открывающих филиалы. <*>\r\n    Открываемому филиалу делегируется право  совершения  следующих\r\nопераций и сделок <*>:\r\n    -\r\n    -\r\n    -\r\n    (перечисляются все   операции  и  сделки,  совершение  которых\r\nделегировано филиалу в  соответствии  с  положением  о  филиале  в\r\nрамках  выданной  кредитной  организации  лицензии  Банка  России;\r\nсообщается о финансовом положении кредитной организации,  при этом\r\nособое  внимание  должно быть уделено размеру и динамике изменения\r\nза   последние   6   месяцев   собственных   средств,   выполнению\r\nэкономических    нормативов,    отсутствию   убытков,   отсутствию\r\nзадолженности  перед  бюджетом  и  фондом  обязательных  резервов;\r\nподготовленности   помещения,   в   котором   размещается  филиал;\r\nуказываются фамилии,  имена и отчества  руководителей  и  главного\r\nбухгалтера   филиала,   а   также  сообщается  о  соответствии  их\r\nквалификационным   требованиям   Центрального   банка   Российской\r\nФедерации).\r\n    В случае положительного заключения территориального учреждения\r\nБанка  России  при  неполном  выполнении  кредитной   организацией\r\nусловий  открытия филиалов территориальное учреждение Банка России\r\nуказывает основания для выдачи такого заключения,  а также  сроки,\r\nустановленные  кредитной  организации  для  устранения  выявленных\r\nнедостатков <*>.\r\n    Приложение: анкеты руководителей и главного бухгалтера филиала\r\nна ________ листах <*>.\r\n    Кредитная организация  не  имеет  обязательств  <**>:\r\n    - перед  клиентами и кредиторами, обслуживаемыми в закрываемом\r\nфилиале;\r\n    - перед бюджетом.\r\n    Активы  и  пассивы  филиала  переданы   на   баланс  кредитной\r\nорганизации <**>.\r\n \r\n    Начальник Главного управления\r\n    (Председатель Национального\r\n    Банка) Банка России                ____________   ____________\r\n                                         (подпись)       (Ф.И.О.)\r\n    Печать\r\n \r\n    Дата\r\n \r\n______________________________\r\n    <*> Данные сведения приводятся при открытии филиала.\r\n    <**> Данные сведения приводятся при закрытии филиала.

Приложение N 17

 \r\n                                                Главное управление\r\n                                               (Национальный банк)\r\n                                          Центрального банка РФ по\r\n                                          _________ области (краю)\r\n                                                (по месту открытия\r\n                                                          филиала)\r\n \r\n                                                Главное управление\r\n                                               (Национальный банк)\r\n                                          Центрального банка РФ по\r\n                                          _________ области (краю)\r\n                                              (по месту нахождения\r\n                                            кредитной организации)\r\n \r\n                              ____________________________________\r\n                              (наименование кредитной организации,\r\n                                 открывающей филиал, и ее почтовый\r\n                                                            адрес)\r\n \r\n                                        Департамент информатизации\r\n                                             Центрального банка РФ\r\n \r\n                                         Департамент методологии и\r\n                                              организации расчетов\r\n                                             Центрального банка РФ\r\n \r\n    Настоящим сообщаем, что филиал _______________________________\r\n                                  (наименование и место нахождения\r\n____________ внесен  в Книгу государственной регистрации кредитных\r\n  филиала)\r\nорганизаций и ему присвоен порядковый номер ______________________\r\n                                        (указывается порядковый\r\n                                                 номер)\r\n \r\n    Директор (заместитель) Департамента\r\n    лицензирования банковской\r\n    и аудиторской деятельности         _____________  ____________\r\n                                           (подпись)      (Ф.И.О.)\r\n \r\n    Дата

Приложение N 18

Главное управление\r\n (Национальный банк)\r\n Центрального банка\r\n Российской Федерации по\r\n _______________________\r\n (по месту нахождения\r\n кредитной организации)\r\n \r\n Главное управление\r\n (Национальный банк)\r\n Центрального банка\r\n Российской Федерации по\r\n _______________________\r\n (по месту открытия\r\n операционной кассы)\r\n \r\n УВЕДОМЛЕНИЕ\r\n ОБ ОТКРЫТИИ ОПЕРАЦИОННОЙ КАССЫ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ\r\n \r\n Настоящим "__________________________________________________"\r\n (наименование кредитной организации и ее рег. номер)\r\nуведомляет об открытии операционной кассы по адресу ______________\r\n (указывается\r\n__________________________________________________________________\r\nпочтовый адрес места нахождения операционной кассы, телефон, факс)\r\n Помещение, предназначенное для размещения операционной кассы\r\nпринадлежит" ___________________________________" на правах ______\r\n (наименование кредитной организации)\r\n__________________________________________________________________\r\n(указывается: помещение арендовано или приобретено кредитной\r\n организацией в собственность)\r\n Операционной кассе делегируется право совершения следующих\r\nбанковских операций по обслуживанию физических лиц: ______________\r\n______________________________________.\r\n (указывается перечень операций)\r\n Руководителями и главным (старшим) бухгалтером операционной\r\nкассы являются: __________________________________________________\r\n (указываются фамилии, имена и отчества)\r\n \r\n Приложение: анкеты руководителей и главного (старшего)\r\nбухгалтера операционной кассы на ____________ листах.\r\n \r\n Руководитель исполнительного органа\r\n кредитной организации ____________ ____________\r\n (подпись) (Ф.И.О.)\r\n Печать\r\n \r\n Дата

Приложение N 19

В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая Лицензия выдана

именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций.

Банку предоставляется право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях:

1. Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.

3. Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

4. Осуществление расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам.

Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
"___" __________ 199_ г.

Приложение N 20

В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая Лицензия выдана

именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций.

Банку предоставляется право на осуществление следующих операций со средствами в рублях и иностранной валюте:

1. Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.

3. Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

4. Осуществление расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам.

Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
"___" __________ 199_ г.

Приложение N 21

В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" Генеральная лицензия выдана

именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций.

Банку предоставляется право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте:

1. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет.

3. Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

4. Осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам.

5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

6. Купля - продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

7. Выдача банковских гарантий.

Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
"___" __________ 199_ г.

Приложение N 22

                                                       Согласовано\r\n                                               Главным управлением\r\n                                             (Национальным банком)\r\n                                                   Банка России по\r\n                                     _____________________________\r\n                                     Начальник Главного управления\r\n                                (Председатель Национального банка)\r\n \r\n                                                            Ф.И.О.\r\n                                        Печать             подпись\r\n                                        "___" ___________ 199__ г.\r\n \r\n    Изменения и дополнения N ____,  вносимые в устав _____________\r\n                                                      (полное и\r\n_________________________________________________________________,\r\n      сокращенное наименование кредитной организации),\r\nзарегистрированной в   Банке    России  "___" ___________ 199__ г.\r\nрегистрационный N _____.\r\n                     (текст изменений и дополнений)\r\n \r\n..................................................................\r\n \r\n    Изменения и  дополнения  приняты  общим  собранием  участников\r\nкредитной  организации  (заседанием  Совета  директоров  кредитной\r\nорганизации  только  для регистрации увеличения уставного капитала\r\nкредитной организации, действующей в форме акционерного общества),\r\nпротокол N ___ от "___" __________ 19__ г.\r\n \r\n    Председатель Совета\r\n    кредитной организации            ____________   ______________\r\n                                       (подпись)        (Ф.И.О.)\r\n    Печать\r\n    Примечание. При    изменении   величины   уставного   капитала\r\nкредитной организации рекомендуется следующее содержание текста:\r\n    - для  кредитных  организаций  в  форме  акционерных  обществ:\r\n"Уставный капитал банка сформирован в сумме _______  млн.  руб.  и\r\nразделен  на  _____  обыкновенных  именных акций _____ номинальной\r\nстоимостью ____ млн. руб. каждая и _____ привилегированных именных\r\nакций ______ номинальной стоимостью _____ млн.  руб. каждая, в том\r\nчисле ______ акций,  реализованных за иностранную валюту  по  цене\r\n_______  долларов  США  за каждую.  Уставный капитал сформирован в\r\nиностранной валюте,  составляет ______ долларов США или _____ млн.\r\nруб.";\r\n    - для кредитных организаций в форме  общества  с  ограниченной\r\nответственностью  (товарищества  с ограниченной ответственностью):\r\n"Уставный капитал банка сформирован в сумме ____ млн.  руб., в том\r\nчисле  ______  долларов  США  по  курсу 1 доллар США _____ рублей.\r\nУставный капитал,  сформированный в иностранной валюте, составляет\r\n_____ долларов США или _____ млн. руб.".\r\n    При необходимости сумма в  иностранной  валюте  разбивается  в\r\nзависимости от курса, по которому принималась в уставный капитал.

Приложение N 23

 \r\n                                                      Руководителю\r\n                                             кредитной организации\r\n                                          ________________________\r\n                                                   (Ф.И.О.)\r\n                                          ________________________\r\n                                          (наименование и почтовый\r\n                                      адрес кредитной организации)\r\n \r\n    Настоящим сообщаем,    что    в    связи    с    согласованием\r\n__________________________________________________________________\r\n  (Банком России или Главным управлением (Национальным  банком)\r\n   Банка России, согласовавшим вносимые в устав изменения\r\n                       и дополнения)\r\nизменений и дополнений в устав ___________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n            (наименование кредитной организации)\r\nВам необходимо  представить  в  Главное  управление  (Национальный\r\nбанк)  Банка  России  в  3-дневный срок после получения настоящего\r\nписьма  подлинный  экземпляр  устава  кредитной  организации   для\r\nвнесения соответствующей записи на его титульный лист.\r\n \r\n    Начальник Главного управления\r\n    (Председатель Национального\r\n    Банка) Банка России                 ____________  ____________\r\n                                         (подпись)     (Ф.И.О.)\r\n    Печать\r\n \r\n    Дата

Приложение N 24

 \r\n                                                       Согласовано\r\n                                                Центральным банком\r\n                                              Российской Федерации\r\n                                                   (Банком России)\r\n \r\n                                          Заместитель Председателя\r\n                                                Центрального банка\r\n                                              Российской Федерации\r\n                                                    (Банка России)\r\n \r\n                                         __________________ Ф.И.О.\r\n \r\n                                                Печать     подпись\r\n \r\n                                        "___" ___________ 199__ г.\r\n \r\n    Изменения и дополнения N ____,  вносимые в устав _____________\r\n(полное  и  сокращенное   наименование   кредитной   организации),\r\nзарегистрированной   в  Банке   России "___" ____________ 199__ г.\r\nза N ____.\r\n    1. Изменить  на титульном листе устава и в п.____ наименование\r\nкредитной организации на ________________________________________.\r\n    2. Заменить  редакцию  п.  _______  (местонахождение банка) на\r\nследующую: ______________________________________________________.\r\n    Принято общим   собранием   участников  кредитной  организации\r\nпротокол N ______ от "___" _____________ 19___ г.\r\n \r\n    Председатель Совета\r\n    кредитной организации              ___________   _____________\r\n                                        (подпись)      (Ф.И.О.)\r\n \r\n    (печать)