Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 23.07.98 N 75-И (ред. от 05.07.2002) "О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫХ ЗАКОНОВ, РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИХ ПРОЦЕДУРУ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

9.1. Кредитная организация может открывать обособленные подразделения (представительства и филиалы), сведения о которых должны содержаться в ее уставе.

9.2. Кредитная организация (филиал), при условии отсутствия у нее запрета на открытие филиалов, может также открывать внутренние структурные подразделения вне местонахождения головной организации и филиала.

К внутренним структурным подразделениям относятся дополнительные офисы, операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

9.3. Банковские операции и сделки могут осуществляться только теми подразделениями кредитной организации, которые открыты и осуществляют свою деятельность в установленном порядке.

Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции.

9.4. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), и территориальное учреждение Банка России по местонахождению подразделения кредитной организации (филиала) в порядке, установленном Банком России ведут реестры кредитных организаций (филиалов) и их подразделений (далее - реестры) с учетом информации, содержащейся в уведомлении об открытии (закрытии) подразделения кредитной организации (филиала) (приложения 12 и 17).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

9.5. Об изменении местонахождения (почтового адреса) подразделения кредитной организации (филиала) кредитная организация (филиал) сообщает территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), и территориальному учреждению Банка России по местонахождению подразделения в течение двух рабочих дней после фактического изменения местонахождения.

Об изменении иных реквизитов внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) кредитная организация (филиал) должна уведомить территориальные учреждения Банка России в течение одного месяца.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

9.6. Решение о внесении изменений и дополнений в устав кредитной организации, связанных с открытием (закрытием) обособленных подразделений (представительств и филиалов), принимается уполномоченным органом кредитной организации на очередном (годовом) общем собрании.

После принятия решения о внесении изменений в устав кредитной организации, связанных с изменением сведений о филиалах и представительствах, кредитная организация направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, письмо с приложением двух экземпляров решения о внесении изменений в учредительные документы и текста изменений, вносимых в устав кредитной организации, в четырех экземплярах.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в течение десяти календарных дней после получения в установленном порядке от кредитной организации документов, указанных выше, рассматривает их и направляет кредитной организации информацию об отсутствии (наличии) замечаний.

При отсутствии замечаний кредитная организация после получения указанной информации представляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, уведомление (2 экземпляра) о внесении изменений в учредительные документы кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации в соответствии со статьей 19 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", за исключением документов, представленных ранее.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от кредитной организации соответствующего уведомления, проставляет на экземпляре текста изменений в устав отметку о принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы, направляет в уполномоченный регистрирующий орган один экземпляр полученного уведомления по форме, утвержденной Правительством Российской Федерации, с сопроводительным письмом (пункт 7 Регламента) и приложением комплекта документов, предусмотренных статьей 19 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц".

Не позднее рабочего дня, следующего за днем получения информации от уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц соответствующей записи, территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вносит на оборотную сторону титульного листа экземпляра устава кредитной организации, хранящегося в территориальном учреждении Банка России, запись о порядковом номере изменений, внесенных в устав кредитной организации, с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены изменения и дополнения, дату их внесения в единый государственный реестр и государственной регистрационный номер этой записи, и направляет:

- кредитной организации - письменное сообщение, подтверждающее факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц, с приложением полученного от уполномоченного регистрирующего органа оригинала свидетельства, зарегистрированных изменений и дополнений в устав;

- в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) - заключение, обосновывающее регистрацию изменений и дополнений, а также 1 экземпляр зарегистрированных изменений и дополнений в устав кредитной организации (Приложение 21).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

9.7. Наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) должно содержать указание на его статус (дополнительный офис, операционная касса вне кассового узла) и принадлежность к конкретной кредитной организации (филиалу).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)