Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 23.07.98 N 75-И (ред. от 05.07.2002) "О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫХ ЗАКОНОВ, РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИХ ПРОЦЕДУРУ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

12.1. Операционная касса вне кассового узла кредитной организации (филиала) открывается (закрывается) по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено ее уставом.

Операционная касса вне кассового узла филиала кредитной организации может открываться (закрываться) по решению руководителя филиала, если ему предоставлено такое право.

12.2. Об открытии операционной кассы вне своего кассового узла (кассового узла филиала) кредитная организация (филиал) уведомляет (приложение 17) территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), и территориальное учреждение Банка России по месту открытия операционной кассы.

12.3. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (нахождения) операционной кассы в течение двух недель с даты получения уведомления о ее открытии либо сообщения об изменении ее местонахождения (почтового адреса) проводит проверку оборудования операционной кассы вне кассового узла на соответствие требованиям Банка России к его устройству и технической укрепленности, по результатам которой направляет кредитной организации (филиалу) заключение о возможности начала осуществления операций.

12.4. Кредитная организация (филиал) после принятия решения о закрытии операционной кассы вне своего кассового узла уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (Приложение 17). Датой закрытия операционной кассы вне кассового узла кредитной организации (филиала) является дата направления уведомления в территориальное учреждение Банка России. Под закрытием операционной кассы вне кассового узла кредитной организации (филиала) понимается прекращение осуществления указанным подразделением банковских операций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

* * *

12.5. Дополнительные офисы кредитной организации (филиала) открываются (закрываются) по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено ее уставом.

Дополнительный офис филиала кредитной организации может открываться (закрываться) по решению руководителя филиала, если ему предоставлено такое право.

12.6. Дополнительный офис кредитной организации (филиала) может осуществлять банковские операции, которые предусмотрены лицензией на осуществление банковских операций, выданной кредитной организации, или Положением о филиале.

12.7. При осуществлении дополнительным офисом кредитной организации (филиала) кассового обслуживания клиентов его кассовый узел оборудуется в соответствии с требованиями Банка России.

Порядок работы с ценностями в дополнительном офисе кредитной организации (филиала) аналогичен порядку, установленному для кредитных организаций (их филиалов) Банком России.

12.8. Об открытии дополнительного офиса, осуществляющего кассовое обслуживание клиентов, кредитная организация (филиал) уведомляет (приложение 17) территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия дополнительного офиса.

12.9. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению дополнительного офиса в течение двух недель с даты получения уведомления о его открытии либо сообщения об изменении его местонахождения (почтового адреса) проводит проверку кассового узла дополнительного офиса на соответствие его требованиям Банка России к устройству и технической укрепленности, по результатам которой направляет кредитной организации (филиалу) заключение о возможности начала осуществления операций.

Дополнительный офис кредитной организации (филиала) вправе осуществлять кассовые операции только при наличии положительного заключения территориального учреждения Банка России по итогам проверки, указанной в настоящем пункте.

12.10. Об открытии дополнительного офиса, не осуществляющего кассовое обслуживание клиентов, кредитная организация (филиал) уведомляет (приложение 17) территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение по месту открытия дополнительного офиса с момента открытия.

12.11. Создаваемые кредитной организацией (филиалом) дополнительные офисы могут располагаться только на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала).

12.12. Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей дополнительных офисов кредитной организации (филиала) не требуется.

12.13. Операции, осуществляемые дополнительными офисами кредитной организации (филиала), должны отражаться в ежедневном балансе кредитной организации (филиала).

Дополнительный офис не может иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления операций.

12.14. Кредитная организация (филиал) после принятия решения о закрытии дополнительного офиса уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (Приложение 17). Датой закрытия дополнительного офиса кредитной организации (филиала) является дата направления уведомления в территориальное учреждение Банка России. Под закрытием дополнительного офиса кредитной организации (филиала) понимается прекращение осуществления указанным подразделением банковских операций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

* * *

12.15. Открытие и закрытие обменных пунктов кредитной организации (филиала) осуществляется в соответствии с иными нормативными актами Банка России.

12.16. Дополнительный офис кредитной организации (филиала), который в перспективе должен заменить филиал, может быть открыт на базе закрываемого структурного подразделения (филиала) в том же здании, в котором располагается филиал, по этому же почтовому адресу, но в отдельном, изолированном помещении. При этом должно быть обеспечено раздельное ведение учета, хранения документов и ценностей указанными структурными подразделениями.

Направление уведомлений, предусмотренных пунктами 11.14, 12.8, 12.10 настоящей Инструкции, в территориальное учреждение Банка России осуществляется одновременно.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)