Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 23.07.98 N 75-И (ред. от 05.07.2002) "О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫХ ЗАКОНОВ, РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИХ ПРОЦЕДУРУ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

22.1. Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить Банк России обо всех предполагаемых назначениях на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации (далее по тексту настоящей главы - руководители). Новые кандидатуры на должности руководителей согласовываются с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (филиала).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

22.2. Кредитная организация должна в двухнедельный срок со дня принятия решения о предполагаемых назначениях / избрании руководителей проинформировать об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), с указанием причин таких изменений, представив следующие документы:

- протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации (решение уполномоченного органа управления), в котором зафиксировано решение об освобождении от исполнения обязанностей одного руководителя и (или) о направлении в территориальное учреждение Банка России ходатайства о согласовании кандидатуры нового руководителя.

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании кандидатуры нового руководителя;

- ходатайство о согласовании кандидатуры нового руководителя и заявление (2 экземпляра) об изменении соответствующих сведений, предусмотренных пунктом 1 статьи 5 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", но не связанных с внесением изменений в учредительные документы кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации;

- 3 подлинных экземпляра анкеты кандидата на должность руководителя кредитной организации либо 2 подлинных экземпляра анкеты кандидата на должность руководителя филиала (приложение 3);

- 2 экземпляра автобиографии кандидата на должность руководителей кредитной организации либо 1 экземпляр автобиографии кандидата на должность руководителей филиала. Автобиография излагается кандидатом в произвольной форме;

- копии паспорта, трудовой книжки, копии диплома или заменяющего его документа, предусмотренного Федеральным законом "О высшем и послевузовском профессиональном образовании" кандидата, заверенные кредитной организацией.

В случае, если кандидат на должность руководителя получил образование за границей Российской Федерации, в территориальное учреждение Банка России также должно быть представлено заключение Федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежных документов об образовании указанного лица российским дипломам о высшем юридическом или экономическом образовании.

В случае, если кандидат на должность руководителя является иностранным гражданином, в территориальное учреждение Банка России должны быть также представлены копии документов, полученных в соответствии с Указом Президента Российской Федерации "О привлечении и использовании в Российской Федерации иностранной рабочей силы" N 2146 от 16.12.93 и подтверждающих право указанного лица на осуществление трудовой деятельности на территории Российской Федерации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

22.3. Территориальное учреждение Банка России в течение одного месяца со дня получения документов, указанных в пункте 22.2 настоящей Инструкции, рассматривает их и готовит заключение. Для подготовки заключения территориальное учреждение Банка России должно:

- принять во внимание имеющиеся акты проверок, проведенных его инспекционными подразделениями, аудиторскими фирмами, финансовыми, правоохранительными и другими органами, деловую репутацию кандидатов;

- направить соответствующий запрос территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), в которой(ом) представленный на согласование кандидат ранее занимал руководящую должность (если эта кредитная организация (филиал) расположена на территории, подведомственной другому территориальному учреждению Банка России).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.08.2000 N 829-У)

22.4. Территориальное учреждение Банка России в месячный срок со дня получения документов письменно уведомляет кредитную организацию о результатах рассмотрения вопроса о согласовании кандидата на должность руководителя (при рассмотрении пакета документов, указанных в пункте 22.2). Мотивированный отказ в письменной форме должен содержать основания, предусмотренные статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности.

После получения письма с положительным заключением территориального учреждения Банка России, к которому прилагается по 1 экземпляру анкет кандидатов на должности руководителей с отметкой о согласовании, кредитная организация вправе назначить на должность руководителя согласованную кандидатуру.

Письмо территориального учреждения Банка России о согласовании кандидатов на соответствующие должности действительно в течение шести месяцев с момента его направления в кредитную организацию. При непоступлении в указанный срок в территориальное учреждение Банка России документов, подтверждающих назначение (избрание) лиц на должность, согласование аннулируется.

Согласование членов коллегиального исполнительного органа, согласованных Банком России ранее в установленном порядке на указанные должности, при их последующем переизбрании в этой же кредитной организации на новый срок на аналогичные должности не требуется.

В случае избрания общим собранием учредителей (участников) членом совета директоров (наблюдательного совета) лица, не соответствующего требованиям к деловой репутации, или назначения кредитной организацией на должность руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации лица, в отношении которого Банком России было выдано заключение о его несоответствии установленным квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, к кредитной организации могут быть применены меры воздействия, предусмотренные статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в том числе в отношении члена совета директоров (наблюдательного совета).

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У, от 05.07.2002 N 1177-У)

22.5. В течение трех рабочих дней после фактического назначения (избрания) на должность согласованного кандидата кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала, с указанием номера и даты соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации. К уведомлению прилагается копия указанного решения, заверенная кредитной организацией.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

22.6. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), на следующий рабочий день после получения данного уведомления направляет:

- сообщение подведомственному расчетно - кассовому центру о возможности принятия карточки с образцом подписи нового руководителя, кандидатура которого согласована с территориальным учреждением Банка России;

- в Банк России - заключение об избрании членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации, о назначении нового руководителя кредитной организации с приложением 1 экземпляра анкеты и автобиографии руководителя кредитной организации. Заключение об избрании членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации, о назначении руководителя филиала, а также анкеты и автобиографии руководителя филиала в Банк России не направляются;

- информацию в уполномоченный регистрирующий орган, составленную по форме заявления, утвержденного Правительством Российской Федерации (пункт 6 Регламента), который вносит в единый государственный реестр запись об изменении сведений о кредитной организации в части изменения сведений об уполномоченном лице кредитной организации, имеющем право без доверенности действовать от имени кредитной организации (в случае изменения единоличного исполнительного органа кредитной организации).

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.08.2000 N 829-У, от 05.07.2002 N 1177-У)

22.7. Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала, об освобождении от должностей руководителя не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения.

В уведомлении об освобождении от занимаемой должности должны быть указаны основания и реквизиты соответствующего решения уполномоченного органа кредитной организации. К уведомлению следует приложить копию решения органа управления кредитной организации, копию приказа об освобождении соответствующего лица от должности, а также заявление (2 экземпляра) об изменении соответствующих сведений, предусмотренных пунктом 1 статьи 5 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", но не связанных с внесением изменений в учредительные документы кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

22.8. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) учитывает информацию об изменении персонального состава руководителей и членов совета директоров (наблюдательного совета) в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

22.9. Если после получения положительного заключения территориального учреждения Банка России о согласовании кандидатуры руководителя кредитной организации (филиала) возникли обстоятельства, которые в соответствии с федеральным законом являются основанием для отказа в согласовании кандидатуры, кредитная организация обязана сообщить об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

22.10. Единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа, главный бухгалтер кредитной организации, руководитель ее филиала не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации, в которой работают ее руководитель, главный бухгалтер, руководитель ее филиала.

Указанный запрет не распространяется на случаи, когда руководитель кредитной организации, главный бухгалтер кредитной организации, руководитель ее филиала являются членами совета директоров (наблюдательного совета) в организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации.

При несоблюдении указанных требований территориальные учреждения Банка России вправе в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" применить к кредитной организации соответствующие меры воздействия.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)