Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 23.07.98 N 75-И (ред. от 05.07.2002) "О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫХ ЗАКОНОВ, РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИХ ПРОЦЕДУРУ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

11.1. Кредитная организация, в отношении которой не установлен запрет на открытие филиалов (в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), вправе открыть филиал, письменно уведомив об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала.

11.2. За открытие филиалов кредитных организаций взимается сбор в размере 100-кратного минимального размера оплаты труда, установленного на момент уведомления Банка России об открытии филиала. Указанный сбор оплачивается кредитной организацией по месту ее нахождения и зачисляется в доход федерального бюджета.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.12.2001 N 1075-У, от 05.07.2002 N 1177-У)

11.3. Кредитные организации, открывающие филиалы, для осуществления указанным филиалом банковских операций должны:

- соблюдать требования федерального законодательства и нормативных актов Банка России;

- располагать помещением для размещения филиала, отвечающим требованиям, изложенным в подпункте 3.1.1 настоящей Инструкции;

- представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

11.4. Филиал кредитной организации должен иметь печать.

В печати филиала кроме фирменного (полного официального) наименования и местонахождения кредитной организации должно быть указано наименование филиала и его местонахождение.

11.5. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала (приложение 12) в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала и территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, либо только в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению Банка России.

Вместе с уведомлением кредитная организация направляет:

- положения о филиале, содержащего полное и сокращенное наименования филиала, а также перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу (в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, положение представляется в 4 экземплярах, в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала положение не представляется). Сокращенное наименование филиала кредитной организации, используемое при совершении операций через расчетную сеть Банка России, должно соответствовать требованиям федеральных законов и нормативных актов Банка России, определяющих порядок идентификации участников межбанковских расчетов. Написание полного и сокращенного наименований филиала на титульном листе и в тексте положения о филиале кредитной организации должно быть идентичным;

- анкет кандидатов на должности руководителей, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала (2 экземпляра) с приложением копий паспорта, трудовой книжки, копии диплома или заменяющего его документа, предусмотренного Федеральным законом "О высшем и послевузовском профессиональном образовании", заверенных кредитной организацией (приложение 3) (направляются в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала).

В случае, если кандидаты на должности руководителей, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала получили образование за границей Российской Федерации или являются иностранными гражданами, в территориальное учреждение Банка России должны быть представлены документы, указанные в подпункте 3.1.8 настоящей Инструкции;

- автобиографий кандидатов на должности руководителей, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала филиала (2 экземпляра) (направляются в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала);

- копии платежного документа об оплате сбора за открытие филиала;

- протоколы (копии протоколов, выписки из протоколов, заверенные в установленном порядке) заседаний уполномоченных органов управления кредитной организации, содержащие решения об открытии филиала, а также о направлении в территориальное учреждение Банка России ходатайства о согласовании кандидатуры руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера (его заместителей) филиала (по 1 экземпляру).

Одновременно с указанными документами кредитной организацией могут быть представлены документы для государственной регистрации соответствующих изменений в учредительные документы. Регистрация указанных документов осуществляется в порядке, предусмотренном в пункте 9.6 настоящей Инструкции.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

11.6. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала в течение двадцати дней с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, согласовывает кандидатуры руководителей, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала, дает заключение о соответствии помещения, в котором располагается филиал, требованиям Банка России. По результатам рассмотрения указанных документов территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала направляет свое заключение в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (приложение 13). По 1 экземпляру анкет кандидатов на должности руководителей, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала с отметкой о согласовании (Приложение 3) направляются в адрес кредитной организации, открывающей филиал.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У, от 05.07.2002 N 1177-У)

11.7. При выявлении нарушений требований федерального законодательства и (или) нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала информирует кредитную организацию и территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, о необходимости выполнения кредитной организацией требований Банка России для начала осуществления филиалом банковских операций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

11.8. После получения положительного заключения от территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, при условии соответствия положения о филиале требованиям федеральных законов, нормативных актов Банка России, уставу и лицензии кредитной организации в течение одного месяца согласовывает положение о филиале, делает на титульном листе положения соответствующую запись, присваивает филиалу порядковый номер, вносит сведения о филиале в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет:

- в Банк России - информацию об открытии филиала кредитной организации (Приложение 16);

- по одному экземпляру согласованного положения о филиале в адрес территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала, в адрес кредитной организации, открывшей филиал, и в адрес филиала.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

11.9. Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций с даты внесения записи о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения ему порядкового номера.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

11.10. В течение трех рабочих дней после фактического назначения согласованных кандидатов на должности руководителей, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, с указанием номера и даты соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации. К уведомлению прилагается копия указанного решения, заверенная кредитной организацией.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, на следующий рабочий день после получения данного уведомления (в случае получения данного уведомления до получения сообщения Банка России о присвоении открываемому филиалу порядкового номера и внесении сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций - на следующий рабочий день после получения данного сообщения) направляет:

- в адрес территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, открывшей филиал, - сообщение о назначении согласованных кандидатов на должности руководителей, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала;

- сообщение подведомственному расчетно - кассовому центру о возможности принятия карточки с образцами подписей руководителей, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала, кандидатуры которых согласованы с территориальным учреждением Банка России;

Кредитная организация обязана представлять в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, заверенные в установленном порядке копии доверенностей на право осуществления банковских операций (в том числе в иностранной валюте), выданных руководителю филиала кредитной организации.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У, от 05.07.2002 N 1177-У)

11.11. При неуведомлении кредитной организацией территориальных учреждений Банка России об открытии филиала либо открытии на имя филиала счета до получения сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вправе применить к кредитной организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

* * *

11.12. Решение о закрытии филиала кредитной организации принимается органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено уставом кредитной организации.

11.13. Не позднее тридцати дней с даты принятия решения о закрытии филиала кредитная организация в письменной форме уведомляет об этом всех известных кредиторов закрываемого филиала.

В уведомлении должно быть указано на ответственность кредитной организации по обязательствам перед кредиторами закрываемого филиала, указаны сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета ее другого филиала), на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала.

11.14. После направления последнего уведомления, указанного в пункте 11.13 настоящей Инструкции, и передачи активов и пассивов филиала на баланс головной кредитной организации или подразделения кредитной организации в течение десяти календарных дней кредитная организация уведомляет об этом территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала (приложение 12). При этом кредитная организация дополнительно представляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, копию документа с решением о закрытии филиала и передаточный акт, справку из расчетно - кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащую информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

11.15. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в двухнедельный срок с момента получения документов, указанных в пункте 11.14 настоящей Инструкции, рассматривает их и направляет свое заключение по данному вопросу в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) (приложение 15). Заключение территориального учреждения должно содержать информацию обо всех обязательствах кредитной организации перед Банком России, включая обязательства: по кредитам Банка России и процентам по ним; по штрафам, начисленным за неисполнение обязательств по депозитным операциям с Банком России; по оплате за расчетные услуги Банка России; о наличии (отсутствии) задолженности по централизованным кредитам, выданным Банком России в 1992 - 1994 годах по решению Правительственной комиссии по вопросам финансовой и денежно - кредитной политики (включая просроченные проценты по кредитам), а также о выполнении кредитной организацией условия, указанного в пункте 11.13 настоящей Инструкции.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

11.16. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в течение десяти рабочих дней с момента получения документов, указанных в пункте 11.15 настоящей Инструкции, вносит запись о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Телеграфное сообщение с информацией по этому вопросу направляется Банком России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) всем территориальным учреждениям, а также кредитной организации, закрывшей филиал.

Датой закрытия филиала кредитной организации является дата внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

Если на основе закрываемого филиала предполагается открытие дополнительного офиса, то информация об этом должна быть включена в указанное телеграфное сообщение.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1177-У)

11.17. После получения сообщения о внесении записи о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций территориальные учреждения Банка России обязаны в течение трех рабочих дней довести данную информацию до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.